Planificación patrimonial
En una época de rápida transformación y con un panorama económico evolutivo, la importancia de la planificación patrimonial es más pronunciada que nunca. A medida que las personas y las familias acumulan un sustancial volumen de activos, se vuelve indispensable saber manejarse por las complejidades de las normas, los impuestos y las opciones de estructuración.
¿Qué es la planificación patrimonial?
La planificación patrimonial es un enfoque integral y sistemático para la construcción de un futuro financiero seguro. Al adoptar una visión holística de su situación financiera y alinearla con sus aspiraciones, le permite identificar oportunidades y tomar decisiones fundamentadas. Mediante la integración de la gestión de inversiones, la planificación fiscal, la planificación de la sucesión y la gestión de riesgos, la planificación patrimonial le ayuda a crear una base sólida para el éxito y la confianza financiera a largo plazo.
Nuestro enfoque integrador
No hay dos personas o familias que tengan las mismas circunstancias financieras o la misma visión de su futuro. Las estrategias efectivas de planificación patrimonial solo pueden desarrollarse adoptando un enfoque integral, de largo plazo y personalizado.
En Pictet, nos diferencian nuestra perspectiva de largo plazo y el profundo compromiso de nuestro equipo. Con un historial de estabilidad y un equipo de profesionales que llevan mucho tiempo trabajando con nosotros, aseguramos continuidad y asunción de responsabilidad para las estrategias que le ayudamos a implementar. Estamos aquí para ayudarle en todos los momentos clave de su vida, adaptándonos a la evolución de sus necesidades y a las distintas etapas.
La coherencia y la fiabilidad forman parte integrante de nuestra metodología. Su banquero se esmerará en seleccionar al miembro más adecuado de nuestro equipo de Planificación Patrimonial para satisfacer sus expectativas específicas. Este profesional especializado constituirá su primer punto de contacto a lo largo de nuestra colaboración. Llevamos a cabo asimismo revisiones periódicas de su situación financiera para asegurar que su estrategia concuerde siempre con sus objetivos y se pueda adaptar a cualquier cambio vital significativo, por ejemplo, cambio de estado civil, reubicación o llegada de nuevos miembros a la familia.
Para ayudarle a lograr sus objetivos, aprovechamos una red de proveedores de servicios externos meticulosamente seleccionada. Al mantenernos completamente imparciales, podemos proporcionarle una orientación realmente objetiva.
Cómo trabajamos con usted
Empezamos formulando preguntas para aclarar su situación actual y comprender sus objetivos
Identificamos el marco jurídico y fiscal pertinente y luego presentamos un resumen con las opciones adecuadas
Ponemos los planes en marcha, interactuamos con sus asesores o le presentamos a nuestra red de proveedores externos
Una vez que usted y su asesor hayan tomado una decisión, ponemos en práctica las medidas
Supervisamos el progreso de estas medidas, las revisamos y nos aseguramos de que siguen siendo adecuadas en función de sus objetivos
Nuestros servicios de planificación patrimonial
Con un historial que se remonta más de dos siglos, nuestro equipo de expertos en Planificación Patrimonial, sumamente cualificado, ofrece una amplia gama de servicios personalizados y trabaja codo con codo para abordar situaciones que abarcan múltiples jurisdicciones.
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Fiscalidad y legislación
Las complejidades tributarias y jurídicas evolucionan de forma constante. Analizamos la legislación internacional, como los convenios para evitar la doble imposición y el derecho privado internacional, a fin de anticiparnos a los cambios y aportar claridad a las implicaciones de posibles opciones de planificación, para que pueda tomar decisiones bien fundamentadas que concuerden con sus circunstancias específicas.
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Estructuración del patrimonio
Estamos a su disposición para debatir sobre diferentes opciones de estructuración del patrimonio y analizar si su planificación actual concuerda con sus objetivos. Nuestra experiencia abarca trusts, fundaciones, seguros de vida, fondos de inversión, sociedades y empresas. Interactuamos periódicamente con personas poseedoras de grandes patrimonios (HNWI) y proveedores de servicios, lo que nos permite compartir conocimientos y experiencia.
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Planificación de la sucesión
Nuestra dilatada experiencia guiando a clientes en materia de planificación de sucesiones, combinada con nuestra historia como banco familiar desde hace más de 200 años, nos permite tener una idea muy clara de cómo transmitir con éxito negocios, dinero o cualquier otro tipo de activos a sus herederos.
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Sucesión y venta de empresas o negocios
Podemos ayudarle a lo largo del proceso de sucesión y venta de negocios, colaborando con usted para determinar la solución más apropiada en función de sus necesidades. Garantizamos el trato justo y equitativo de los herederos y gestionamos las consideraciones de carácter financiero, tributario y jurídico.
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Tributación de productos financieros
Proporcionamos conocimientos específicos de las jurisdicciones para confirmar la idoneidad fiscal de sus activos financieros. Este servicio está concebido para alinear su cartera con sus objetivos de inversión particulares y el perfil de su residencia fiscal.
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Reubicación
Estamos disponibles para comentar las diferentes opciones disponibles en función de sus aspiraciones, y para analizar el impacto de la reubicación desde una perspectiva tributaria y jurídica.
Wealth management insights
¿Por qué elegir a Pictet para la planificación patrimonial?
Haga de Pictet su colaborador y benefíciese de la extensa experiencia de un equipo de especialistas de primera categoría y de una relación que prioriza su bienestar financiero a largo plazo, así como el de su familia. Somos una empresa de propiedad privada con amplia experiencia en el área de estructurar escenarios patrimoniales complejos, para múltiples generaciones, en todo el mundo.
Ventajas de nuestro enfoque de la planificación patrimonial
Integrado
Ofrecemos una solución integral con una visión global y un enfoque holístico.
Fiable
Tenemos el compromiso de minimizar conflictos de intereses, manteniendo el más elevado nivel de confidencialidad y prestando servicios por medio de profesionales experimentados.
Conectado
Ofrecemos cobertura mundial, combinando competencia internacional y local, respaldada por una sólida red de expertos externos.
Más información sobre nuestros servicios de planificación patrimonial
Si desea que los expertos en Planificación Patrimonial de Pictet analicen su situación y estudien opciones, póngase en contacto con nuestro equipo en España o envíe un mensaje en el siguiente formulario.
