Planification patrimoniale
Dans un monde où tout change très vite, y compris en matière économique, la planification patrimoniale joue un rôle décisif. Quand on se constitue une fortune, qu’on soit une personne privée ou une famille, comprendre les subtilités du droit, de la fiscalité et de la structuration devient indispensable.
La planification patrimoniale, qu’est-ce que cela signifie?
L’expression «planification patrimoniale» désigne une approche exhaustive et systématique de la sécurisation de l’avenir financier d’une personne privée ou d’une famille. Il s’agit d’une vision holistique de votre situation financière, qui s’adapte à vos aspirations pour vous aider à identifier les opportunités et à prendre des décisions éclairées. En intégrant la gestion des investissements et des risques, ainsi que les aspects fiscaux et successoraux, la planification patrimoniale vous permet de créer le socle sur lequel bâtir succès à long terme et sérénité financière.
Une approche globale
Chaque situation financière est unique et personne ne voit l’avenir de la même manière. Pour concevoir des stratégies efficaces, il faut donc adopter une démarche globale et personnalisée, qui s’inscrit dans la durée.
Pictet se distingue par sa perspective à long terme et par l’engagement sans faille de ses équipes. La stabilité de notre groupe et la fidélité de nos collaborateurs sont gage de continuité et d’esprit de responsabilité pour les stratégies que nous vous aidons à mettre en place. Nous serons là pour vous épauler à tous les moments clés de votre vie, nous adaptant à l’évolution de votre vie et de vos besoins.
La cohérence et la fiabilité sont au cœur de notre méthodologie. Votre gérant vous orientera vers le membre de notre équipe de planification patrimoniale qui saura le mieux répondre à vos attentes, et c’est cet expert qui restera votre interlocuteur privilégié tout au long de notre collaboration. Par ailleurs, nous ferons régulièrement le point sur votre situation financière pour vérifier que votre stratégie est toujours cohérente avec vos objectifs – elle reste quoi qu’il arrive adaptable si votre vie change (statut marital, lieu de résidence, arrivée de nouveaux membres dans la famille…).
Pour vous aider à atteindre ces objectifs, nous nous appuyons sur un réseau de prestataires externes sélectionnés avec le plus grand soin. Nous restons totalement impartiaux, ce qui nous permet de vous apporter des conseils véritablement objectifs.
Notre méthode de travail
Nous commençons par vous poser des questions pour comprendre votre situation et vos objectifs
Nous identifions les dispositifs fiscaux et juridiques adéquats, puis nous vous présentons les options pertinentes
Nous passons à la mise en œuvre, en nous rapprochant de vos conseillers ou en vous mettant en lien avec notre réseau de prestataires externes
Une fois que vous et vos conseillers avez pris une décision, nous prenons les mesures nécessaires pour la concrétiser
Nous suivons l’évolution de ces mesures, en les analysant pour qu’elles restent toujours cohérentes avec vos objectifs
Nos services de planification patrimoniale
Nos experts hautement qualifiés s’appuient sur nos plus de deux siècles d’existence pour proposer une large gamme de services personnalisés, et travaillent main dans la main pour relever le défi d’une présence multi-juridictionnelle.
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Enjeux juridiques et fiscaux
Le droit et la fiscalité évoluent sans cesse. Nous suivons l’actualité juridique internationale (traités de double imposition, droit privé…) pour anticiper les changements et comprendre leurs répercussions, et donc vous permettre de prendre des décisions éclairées et adaptées à votre situation.
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Structuration du patrimoine
Nous sommes à votre disposition pour évoquer les différentes options en matière de structuration du patrimoine et voir si l’organisation actuelle est cohérente avec vos objectifs. Trusts, fondations, assurance-vie, fonds d’investissement, sociétés de personnes ou de capitaux… Notre expertise est large et, grâce à nos collaborations régulières avec des particuliers fortunés et des prestataires de services, nous enrichissons sans cesse nos connaissances et notre expérience.
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Planification successorale
Nous accompagnons depuis longtemps des clients en matière de planification successorale. Une expérience qui, conjuguée à nos plus de deux siècles d’existence en tant que groupe indépendant en mains privées, nous permet de comprendre comment transmettre une entreprise, de l’argent ou d’autres types d’actifs à vos héritiers.
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Transmission et cession d’entreprise
Que vous souhaitiez vendre ou transmettre votre entreprise, nous sommes à vos côtés pour trouver la solution qui vous convient le mieux. Nous veillons à ce que les héritiers soient traités de façon juste et équitable, tout en gérant les aspects financiers, fiscaux et juridiques.
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Fiscalité des produits financiers
Nous vous proposons des conseils pour que vos actifs financiers soient conformes aux règles fiscales locales. Ce service est conçu pour faire coïncider vos objectifs d’investissement et la législation de votre résidence fiscale.
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Mobilité internationale
Nous sommes à votre disposition pour évoquer les différentes options qui s’offrent à vous, ainsi que les conséquences juridiques et fiscales d’une installation dans un autre pays.
Wealth management insights
Pourquoi choisir Pictet pour votre planification patrimoniale?
Choisir Pictet, c’est bénéficier de l’expérience d’une équipe d’experts de haut vol et travailler avec une banque qui donne la priorité à votre sérénité financière à long terme, et à celle de votre famille. Nous sommes un groupe indépendant détenu en mains privées, fort d’une vaste expérience de la structuration complexe, intergénérationnelle et internationale de patrimoine.
Les atouts de notre démarche
Une équipe intégrée
Nous vous proposons une solution globale, avec une vision à 360° et une approche holistique.
Un partenaire de confiance
Nous accordons une attention toute particulière au fait d’éviter les conflits d’intérêts, d’assurer une confidentialité maximale et de travailler avec des professionnels expérimentés.
Un réseau connecté
Nous vous accompagnons partout dans le monde, conjuguant expertise internationale et compétences locales, grâce à un solide réseau de spécialistes externes.
En savoir plus sur nos services de planification patrimoniale
Vous souhaitez que nos experts en planification patrimoniale étudient votre situation et vous proposent des solutions? Merci de vous rapprocher de notre équipe en Suisse ou de nous envoyer un message via le formulaire ci-dessous.
