Vermögensplanung
In einer Zeit, die von stetigem Wandel und sich verändernden wirtschaftlichen Rahmenbedingungen geprägt ist, kommt der Vermögensplanung eine zunehmend wichtige Rolle zu. Viele Privatpersonen und Familien sind beim Aufbau grosser Vermögen mit komplexen Rechts- und Steuerfragen und Strukturierungsoptionen konfrontiert.
Was ist Vermögensplanung?
Bei der Vermögensplanung geht es um einen umfassenden und systematischen Ansatz für die Gestaltung einer sicheren finanziellen Zukunft. Weil sie eine ganzheitliche Betrachtung Ihrer finanziellen Ziele sicherstellt und Ihren Zielen Rechnung trägt, hilft sie Ihnen dabei Chancen zu erkennen und fundierte Entscheidungen zu treffen. Durch die Integration von Vermögensverwaltung, Steuerplanung, Nachlassplanung und Risikomanagement unterstützt Sie die Vermögensplanung dabei, eine solide Grundlage für langfristigen Erfolg und finanzielle Sicherheit zu schaffen.
Unser umfassender Ansatz
Es gibt keine zwei Personen oder Familien mit denselben finanziellen Verhältnissen oder derselben Zukunftsvision. Erfolgreiche Strategien zur Vermögensplanung lassen sich nur mit einem umfassenden, langfristigen und stark personalisierten Ansatz entwickeln.
Was Pictet auszeichnet, sind die langfristige Ausrichtung und das starke Engagement unseres Teams. Dank unserer langjährigen Stabilität und eines Teams aus erfahrenen Fachleuten, die schon seit vielen Jahren bei uns tätig sind, bieten wir Kontinuität und entwickeln Strategien, die wir gemeinsam mit Ihnen umsetzen. Wir begleiten Sie in allen wichtigen Momenten Ihres Lebens und passen uns an Ihre sich wandelnden Bedürfnisse und Lebensphasen an.
Beständigkeit und Zuverlässigkeit sind fest in unseren Methoden verankert. Ihre Bankerin oder Ihr Banker wird aus dem für die Vermögensplanung zuständigen Team die Person auswählen, die am besten geeignet ist, Ihre spezifischen Erwartungen zu erfüllen. Diese Person wird für die Dauer unserer Zusammenarbeit Ihr erster Ansprechpartner sein. Zudem überprüfen wir regelmässig Ihre finanzielle Situation, um sicherzustellen, dass Ihre Strategie weiterhin auf Ihre Ziele abgestimmt ist und an wesentliche Veränderungen in Ihrem Leben angepasst werden kann, wie beispielsweise eine Änderung des Familienstands, einen Umzug oder die Geburt eines Kindes.
Um Ihnen bei der Erreichung Ihrer Ziele zu helfen, nehmen wir die Dienste externer Dienstleister in Anspruch, die Teil unseres sorgfältig ausgewählten Netzwerks sind. Weil wir unsere Neutralität bewahren, können wir wirklich objektiv beraten.
Wie wir mit Ihnen zusammenarbeiten
In einem ersten Schritt stellen wir Fragen, um Ihre aktuelle Situation zu klären und Ihre Zielezu verstehen
Wir ermitteln, welche steuerlichen und rechtlichen Vorschriften relevant sind und präsentieren geeignete Optionen
Wir setzen geplante Vorhaben um, sprechen mit Ihren Beratern oder vermitteln einen externen Dienstleister aus unserem Netzwerk
Sobald Sie und Ihr Berater eine Entscheidung getroffen haben, setzen wir die vereinbarten Massnahmen um
Wir überwachen den Fortschritt dieser Massnahmen, prüfen sie und stellen sicher, dass sie weiterhin im Einklang mit Ihren Zielen sind
Unsere Dienstleistungen rund um die Vermögensplanung
Pictet verfügt über eine mehr als zweihundertjährige Tradition, und unser Team aus hochqualifizierten Experten für Vermögensplanung bietet ein breites Spektrum an massgeschneiderten Dienstleistungen. Dabei arbeitet es eng zusammen, um länderübergreifende Themen zu bewältigen.
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Steuern und Rechtliches
Steuerliche und rechtliche Fragestellungen sind komplex und unterliegen Veränderungen. Wir beobachten die internationale Rechtslage, beispielsweise Doppelbesteuerungsabkommen und das internationale Privatrecht, um Änderungen frühzeitig zu erkennen und über die Auswirkungen möglicher Planungsoptionen informiert zu sein, damit Sie fundierte Entscheidungen treffen können, die Ihren individuellen Umständen gerecht werden.
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Vermögensstrukturierung
Wir stehen Ihnen gerne zur Verfügung, um verschiedene Optionen der Vermögensgestaltung zu besprechen und zu prüfen, ob Ihre derzeitige Planung Ihren Zielen entspricht. Unsere Fachkompetenz erstreckt sich auf Trusts, Stiftungen, Lebensversicherungen, Investmentfonds, Personengesellschaften und Kapitalgesellschaften. Wir suchen regelmässig den Dialog mit vermögenden Privatpersonen (HNWI) und Dienstleistern und können so Erkenntnisse und Erfahrungen austauschen.
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Nachlassplanung
Im Bereich Nachlassplanung verfügen wir über langjährige Erfahrung, und als Bank in Familienbesitz mit einer über 200-jährigen Geschichte sind wir mit der Frage, wie sich ein Unternehmen, Geld oder andere Vermögenswerte an die nächste Generation übertragen lassen, bestens vertraut.
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Unternehmensnachfolge und -verkauf
Wir begleiten Sie bei der Unternehmensnachfolge und beim Verkauf Ihres Unternehmens und erarbeiten gemeinsam mit Ihnen eine Lösung, die Ihren Bedürfnissen gerecht wird. Wir sorgen für eine faire und gleichberechtigte Behandlung der Erben und kümmern uns um finanzielle, steuerliche und rechtliche Aspekte.
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Verlagerung des Wohnsitzes
Wir besprechen gerne mit Ihnen die verschiedenen Optionen gemäss Ihren Vorstellungen und prüfen die Auswirkungen eines Umzugs aus steuerlicher und rechtlicher Sicht.
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Besteuerung von Finanzprodukten
Wir bieten Ihnen spezifische länderübergreifende Einblicke, um die Eignung Ihrer Finanzanlagen aus steuerlicher Sicht zu gewährleisten. Dieser Service ist darauf ausgelegt, Ihr Portfolio auf Ihre individuellen Anlageziele und Ihr steuerliches Wohnsitzprofil abzustimmen.
Insights
Was spricht beim Thema Vermögensplanung für Pictet?
Bei der Zusammenarbeit mit Pictet profitieren Sie von der umfassenden Erfahrung eines erstklassigen Expertenteams sowie von einer Partnerschaft, bei der Ihr langfristiges finanzielles Wohlergehen und das Ihrer Familie im Mittelpunkt stehen. Wir sind ein unabhängiges Unternehmen mit umfassender Erfahrung in der Gestaltung komplexer, generationenübergreifender Vermögenskonzepte weltweit.
Was für unseren Ansatz bei der Vermögensplanung spricht
Integriert
Wir bieten eine Komplettlösung aus einer Hand mit globaler Perspektive und einem ganzheitlichen Ansatz.
Zuverlässig
Wir setzen alles daran, Interessenkonflikte auf ein Minimum zu beschränken, höchste Vertraulichkeit zu wahren und unsere Dienstleistungen durch erfahrene Fachleute zu erbringen.
Vernetzt
Wir bieten eine globale Abdeckung und verbinden internationale mit lokaler Expertise, unterstützt durch ein starkes Netzwerk externer Experten.
Mehr über unsere Dienstleistungen rund um die Vermögensplanung erfahren
Möchten Sie Ihre persönliche Situation mit einem Experten unseres Teams besprechen und verfügbare Optionen ausloten, wenden Sie sich bitte an unser Team in der Schweiz oder lassen Sie uns über das untenstehende Formular eine Nachricht zukommen.
