Pianificazione patrimoniale
In un’epoca caratterizzata da rapidi cambiamenti e da un contesto economico in continua evoluzione, la pianificazione patrimoniale è più importante che mai. Man mano che singoli individui e famiglie accumulano grandi ricchezze, diventa essenziale sapersi destreggiare tra le complessità del quadro normativo, dei regimi fiscali e delle possibilità di strutturazione.
Che cosa si intende per pianificazione patrimoniale?
La pianificazione patrimoniale è un approccio ampio e sistematico alla costruzione di un avvenire all’insegna della sicurezza finanziaria. Grazie a una visione a 360 gradi dei propri averi e alla sintonia con le aspirazioni nutrite, consente di individuare le opportunità da cogliere e di decidere con cognizione di causa. Integrando gestione degli investimenti e del rischio, pianificazione fiscale e successoria, si gettano solide basi per garantire un successo a lungo termine e guardare serenamente al futuro.
Approccio a tutto tondo
La situazione finanziaria e gli obiettivi per il futuro cambiano a seconda degli individui o delle famiglie. Si può mettere a punto un’efficace strategia di pianificazione patrimoniale solo adottando un approccio ampio, a lungo termine e assolutamente personalizzato.
I tratti distintivi di Pictet sono la lungimiranza e il grande impegno del team. Una tradizione di stabilità alle spalle e una squadra di professionisti che lavora per noi da tempo garantiscono la continuità e l’affidabilità delle strategie elaborate insieme a voi. Siamo al vostro fianco in tutti i momenti importanti della vita e ci adeguiamo a esigenze sempre nuove e alle diverse fasi dell’esistenza.
Coerenza e coscienziosità costituiscono parte integrante delle metodologie adottate. La banca selezionerà attentamente, all’interno del team Wealth Planning, la persona più adatta a rispondere alle vostre particolari aspettative, un professionista dedicato che sarà per voi il primo interlocutore durante tutta la collaborazione. Riesaminiamo inoltre periodicamente la situazione finanziaria in cui vi trovate per far sì che la strategia sia sempre in linea con gli obiettivi prefissati e si possa adattare a qualsiasi evento importante, ad esempio il cambiamento di stato civile, il trasferimento della residenza o l’allargamento della famiglia.
Per consentirvi di conseguire i traguardi prefissati ci avvaliamo di una rete di provider esterni accuratamente selezionati. La nostra totale imparzialità ci permette di fornirvi una consulenza davvero obiettiva.
Modalità di collaborazione con voi
Cerchiamo innanzitutto di porvi delle domande per appurare la vostra situazione effettiva e capire gli obiettivi prefissati
Dopo avere individuato il contesto fiscale e giuridico di riferimento, vi presentiamo una serie di possibili soluzioni
Attuiamo i programmi messi a punto, interagiamo con i vostri consulenti e vi mettiamo in contatto con il nostro network di provider esterni
Una volta che avete preso una decisione insieme al consulente, mettiamo in pratica le misure pattuite
Monitoriamo i progressi compiuti grazie a queste misure, le riesaminiamo e ci assicuriamo che siano sempre adatte a conseguire i traguardi da raggiungere
I nostri servizi di pianificazione patrimoniale
Forte di una tradizione di oltre due secoli, il team di Wealth Planning di Pictet formato da esperti di gestione patrimoniale estremamente qualificati offre un’ampia gamma di servizi personalizzati e lavora al vostro fianco per risolvere situazioni a cavallo tra più giurisdizioni.
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Consulenza fiscale e giuridica
Le complessità del quadro fiscale e giuridico sono in continua evoluzione. Monitoriamo la legislazione globale, ad esempio le convenzioni fiscali contro la doppia imposizione e il diritto privato internazionale, per essere aggiornati sulle novità e chiarire le implicazioni delle varie possibilità di pianificazione, in modo che possiate decidere con cognizione di causa e in sintonia con la vostra situazione.
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Strutturazione del patrimonio
Siamo a disposizione per discutere diverse possibilità di strutturazione del patrimonio e riesaminare la pianificazione in essere per accertarci che sia in linea con gli obiettivi da conseguire. Nelle nostre competenze rientrano trust, fondazioni, polizze vita, fondi d’investimento, partnership e aziende. La sistematica interazione con una clientela particolarmente facoltosa e con i fornitori di servizi ci consente di condividere conoscenze ed esperienze.
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Pianificazione successoria
La consolidata esperienza di consulenza in materia di pianificazione successoria e la tradizione di oltre due secoli che la banca è in grado di vantare come impresa familiare ci permettono di avere una conoscenza approfondita di come gestire correttamente il trasferimento agli eredi di aziende, denaro o qualsiasi altra attività.
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Successione in azienda e cessione d’impresa
Vi affianchiamo in tutte le fasi del processo di successione e cessione aziendale per individuare insieme la soluzione più adatta alle vostre esigenze. Garantiamo un trattamento giusto ed equo degli eredi e curiamo gli aspetti fiscali, giuridici e relativi al finanziamento.
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Trasferimento della residenza
Siamo sempre pronti a esaminare le varie possibilità alla luce delle vostre aspirazioni e ad analizzare le conseguenze del trasferimento della residenza da un punto di vista fiscale e giuridico.
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Tassazione dei prodotti finanziari
Forniamo indicazioni personalizzate in varie giurisdizioni per assicurare la conformità sotto il profilo fiscale delle vostre attività finanziarie. È un servizio studiato per garantire la sintonia del portafoglio con gli specifici obiettivi d’investimento prefissati e la residenza fiscale.
Ultimi approfondimenti
Perché scegliere Pictet per la pianificazione patrimoniale?
Avvalersi di Pictet significa usufruire della vasta esperienza di un team di esperti di prim’ordine e instaurare un rapporto in cui il benessere finanziario al lungo termine del cliente e della sua famiglia è considerato prioritario. In quanto banca privata indipendente, abbiamo grande dimestichezza con la strutturazione in tutto il mondo di scenari patrimoniali complessi che abbracciano più generazioni.
I vantaggi del nostro approccio alla pianificazione patrimoniale
Integrazione
Offriamo una soluzione one-stop-shop caratterizzata da una visione globale e da un approccio a 360 gradi.
Affidabilità
Ci impegniamo a ridurre i conflitti di interesse, garantire la massima riservatezza e fornire la prestazione di servizi da parte di professionisti esperti.
Rete di relazioni
Proponiamo una copertura globale in grado di abbinare competenze internazionali e locali attraverso un solido network di esperti esterni.
Maggiori informazioni sui nostri servizi di pianificazione patrimoniale
Se desiderate che gli esperti del team Wealth Planning di Pictet esaminino la vostra situazione e valutino le varie possibilità a disposizione vi invitiamo a contattare il nostro team in Svizzera o a inviarci un messaggio compilando il modulo riportato qui sotto.
