I rating societari di Pictet
Le agenzie di rating svolgono un ruolo essenziale nel mondo della finanza internazionale, consentendo agli istituti finanziari di valutare la qualità creditizia delle loro controparti.
I rating di Banque Pictet & Cie SA
Secondo FitchRatings e Moody's Investors Service, due delle principali agenzie di valutazione internazionali, i rating di Pictet più avanti descritti sono tra i migliori dell'attuale settore bancario.
| ITEM | RATING |
|---|---|
| Long Term Deposit Rating | Aa2 |
| Short Term Deposit Rating | P-1 |
| Adjusted Baseline Credit Assessment | a1 |
| Outlook | Stable |
Il Long Term Deposit Rating di Moody’s è stato assegnato nel 2009 e aumentato ad Aa2 nel 2015.
| ITEM | RATING |
|---|---|
| Long Term Issuer Default Rating (LT IDR) | AA- |
| Short Term Issuer Default Rating (ST IDR) | F1+ |
| Viability Rating (VR) | aa- |
| Outlook | Stable |
Il Long Term Issuer Default Rating di Fitch è rimasto invariato fin dalla sua assegnazione nel 2005.
Questi rating attestano la solidità finanziaria di Pictet. Le nostre basi di capitale e liquidità sono largamente superiori a quanto richiesto dalla normativa bancaria svizzera, una delle più stringenti a livello mondiale. I rating di alto livello riflettono inoltre la coerenza del management e della strategia di Pictet, l’esemplare qualità degli asset, l’elevata redditività e la sua posizione come uno dei principali wealth manager e asset manager svizzeri. Tali rating, pur essendo riferiti a Banque Pictet & Cie SA, vengono attribuiti tenendo conto di una valutazione a livello consolidato di gruppo e pertanto riflettono il merito creditizio dell’intero Gruppo Pictet.
Può trovare una descrizione dettagliata della nostra attuale posizione di capitale, che ci colloca tra le imprese finanziarie più solide a livello globale, nel nostro documento dedicato alla solidità finanziaria del Gruppo Pictet e altre protezioni per i patrimoni dei clienti.
Conferma dei rating
Moody’s
Moody’s Investors Service ha confermato il rating Aa2 di Pictet, con outlook stabile, come riportato in un comunicato stampa del 30 settembre 2024.
Estratti del comunicato stampa
«Il rating BCA a2 di Banque Pictet riflette il profilo dell’istituto come banca privata svizzera con gestione improntata alla cautela. La notevole liquidità e la robusta capitalizzazione di Banque Pictet attenuano considerevolmente i rischi reputazionali, legali e operativi nonché la breve scadenza dei depositi perlopiù non assicurati, che sono i tratti distintivi delle banche private.»
«Banque Pictet ha dimostrato negli anni di saper adattare al meglio le soluzioni di gestione patrimoniale pensate per una clientela high net-worth e ultra-high net-worth a contesti di mercato in continua evoluzione; ad esempio, negli ultimi anni è stata tra i primi a concentrarsi sulla sostenibilità degli investimenti nonché sui mercati privati.»
«Il rating Adjusted BCA a1 di Banque Pictet, uno dei più elevati al mondo, è dovuto soprattutto alla valutazione di risorse di capitale aggiuntive e alla capacità di generare utili del Gruppo Pictet, grazie alle ulteriori consistenti operazioni di asset management e di custodia effettuate. Benché siano assegnati a BPSA, i rating sono basati sulla valutazione del Gruppo considerato nel suo complesso e riflettono quindi la forza dell’intera azienda sul fronte creditizio. »
FitchRatings
Il 12 luglio 2024 FitchRatings ha confermato il Long Term Issuer Default Rating (IDR) di Banque Pictet & Cie SA (BPSA) di «AA-» con outlook stabile, e il Viability Rating (VR) di «aa-».
Estratti dai commenti
«Banque Pictet & Cie SA (BPSA) è la principale banca operativa basata a Ginevra del Gruppo Pictet (Pictet). I suoi rating sono guidati dallo stabile modello di business del Gruppo focalizzato sul wealth management, il riconoscimento internazionale del marchio, il profilo di rischio conservativo con limitato rischio di credito, l’abbondante redditività e la robusta capitalizzazione.»
«Pictet è uno dei maggiori wealth manager svizzeri. Il suo modello di business, che include una franchise affermata nell’asset management, ha continuato ad esprimere buone performance negli ultimi anni. Sebbene il modello di business sia sensibile alla fiducia, la lunga storia operativa di Pictet, il solido profilo finanzario e l’elevata
liquidità dimostrano la sua capacità di gestire questo rischio estremamente bene.»
«Il book dei prestiti è piccolo e i portafogli di titoli e repo rappresentano circa il 50% dell’attivo di bilancio. I titoli sono debito sovrano, del settore pubblico e sovrannazionale con rating elevato.»
«Il coefficiente di solvibilità CET 1 consolidato del Gruppo del 28,7% a fine 2023 era largamente superiore ai requisiti regolamentari.»
«I depositi presso la banca centrale e un portafoglio di titoli di alta qualità e repo rappresentano più della metà dell’attivodi bilancio e riflettono la prudenza del Gruppo nella gestione della liquidità.»