Notations d’entreprise

Les agences de notation jouent un rôle clé dans le monde de la finance internationale, en permettant aux établissements bancaires et financiers d’évaluer la solvabilité des emprunteurs.

Notations de Banque Pictet & Cie SA

Selon Fitch Ratings et Moody’s Investors Service, deux des principales agences de notation internationales, les notes de Pictet sont actuellement parmi les plus élevées du secteur bancaire, et se présentent comme suit.

Moody's
ITEM RATING
Long Term Deposit Rating
Aa2
Short Term Deposit Rating P-1 
Adjusted Baseline Credit Assessment a1
Outlook Stable

Moody’s: la note de dépôt à long terme a été attribuée en 2009 et a été relevée à Aa2 en 2015.

Fitch
ITEM RATING
Long Term Issuer Default Rating (LT IDR) AA-
Short Term Issuer Default Rating (ST IDR) F1+ 
Viability Rating (VR) aa- 
Outlook Stable

Fitch: la note de défaut des émetteurs à long terme est restée inchangée depuis son attribution en 2005.

Ces notations attestent de la solidité financière de Pictet. Notre base de fonds propres et notre réserve de liquidités sont sensiblement supérieures aux exigences de la législation suisse en matière bancaire, qui est l’une des plus sévères au monde. Ces excellentes notes illustrent en outre la cohérence de la stratégie et de la gestion de Pictet, la qualité exemplaire de ses actifs, sa rentabilité élevée et sa place de premier plan sur le marché de la gestion de fortune et de la gestion d’actifs en Suisse. Bien qu’elle soit attribuée à Banque Pictet & Cie SA, cette notation se fonde sur l’évaluation des données consolidées du Groupe, dont elle atteste la qualité de crédit.

Confirmation de la notation

Moody’s

L’agence de notation Moody’s a confirmé le maintien à Aa2 de la note de Pictet ainsi que de la perspective stable qui lui est associée.Pictet compte non seulement parmi les banques les mieux notées du monde, mais aussi parmi les rares établissements à avoir conservé tout au long de la pandémie la perspective stable accompagnant leur notation.Moody’s Investors Service a précisé dans un communiqué de presse publié le 4 février 2022 les éléments pris en compte dans sa décision.

Extraits du communiqué de presse

«La confirmation [de la notation] tient à la stabilité et à la croissance des activités internationales de gestion de fortune [de Pictet], consolidées par les activités de gestion d’actifs et d’asset servicing [...]. Le développement des compétences dans le domaine des actifs alternatifs, dont la dette non cotée et le private equity, donne accès à des opportunités d’investissement qui s’ajoutent à celles offertes par les actifs financiers liquides.»
«[...] La [note intrinsèque] de Pictet, qui est l’une des plus élevées attribuées par Moody’s à un établissement bancaire, rend compte de la très faible exposition de la banque et du groupe aux risques liés à l’octroi de crédits, ainsi que de la qualité et de la solidité durables de leur dotation en fonds propres. Ces éléments sont renforcés par la grande liquidité de leur bilan.»

FitchRatings

L’agence de notation FitchRatings a confirmé le 17 décembre 2021 la notation de Banque Pictet & Cie SA en maintenant à AA- sa note d’émetteur à long terme (Long-Term Issuer Default Rating), qui demeure assortie d’une perspective stable, à F1+ sa note d’émetteur à court terme (Short-Term Issuer Default Rating) et à aa- sa note de viabilité (Viability Rating).

Extraits du communiqué de presse

«Banque Pictet & Cie SA, établie à Genève, est la principale banque opérationnelle du groupe Pictet. Sa notation reflète la solidité financière du Groupe ainsi que son profil de risque prudent et son modèle d’affaires stable, qui a mis l’accent sur la diversification des activités ces dernières années.»
«Pictet est l’un des acteurs majeurs de la gestion de fortune en Suisse. Son modèle d’affaires a donné de bons résultats depuis le début de la pandémie. Les actifs sous gestion ou en dépôt ont augmenté de 20% entre fin décembre 2019 et fin juin 2021, pour atteindre CHF 690 milliards.»
«Le profil de risque prudent du Groupe se reflète dans le très faible niveau du risque de crédit résultant de l’octroi de crédits lombards.»
«Le ratio des fonds propres durs (CET1) se situait à 22,0% à la fin du 1er semestre 2021, soit à un niveau largement supérieur aux exigences réglementaires en matière de fonds propres.»
«Le total des actifs est constitué pour moitié par des placements auprès des banques centrales et par un portefeuille de titres de qualité, ce qui rend compte d’une gestion des liquidités prudente.»
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