Calificaciones corporativas de Pictet
Las agencias de calificación desempeñan un papel esencial en el mundo de las finanzas internacionales permitiendo que las entidades financieras evalúen la calidad crediticia de sus contrapartes.
Calificaciones de Banque Pictet & Cie SA
Según FitchRatings y Moody’s Investors Service, dos de las mayores agencias internacionales de calificación, las calificaciones de Pictet, indicadas a continuación, son de las más elevadas de todo el sector bancario.
| ITEM | RATING |
|---|---|
| Calificación de depósitos a largo plazo | Aa2 |
| Calificación de depósitos a corto plazo | P-1 |
| 'Adjusted Baseline Credit Assessment' | a1 |
| Perspectiva | Estable |
La calificación de Depósitos a largo plazo de Moody’s fue asignada en 2009 y elevada a Aa2 en 2015.
| ITEM | RATING |
|---|---|
| Calificación de incumplimiento de emisor (IDR) a largo plazo | AA- |
| Calificación de incumplimiento de emisor (IDR) a corto plazo | F1+ |
| Calificación de viabilidad | aa- |
| Perspectiva | Estable |
La calificación IDR a largo plazo de Fitch ha permanecido invariable desde que fue asignada en 2005.
Estas calificaciones dan fe de la solidez financiera de Pictet. Nuestras bases de capital y liquidez son considerablemente superiores a las exigidas por la reglamentación bancaria suiza, que es de las más estrictas del mundo. Estas elevadas calificaciones reflejan asimismo la coherencia de la gestión y de la estrategia de Pictet, la calidad ejemplar de sus activos, su elevada rentabilidad y su posición como uno de los mayores gestores de patrimonios y activos de Suiza. La calificación se asigna a Banque Pictet & Cie SA, pero se basa en la evaluación del Grupo consolidado y por lo tanto refleja la fortaleza crediticia de la entidad en conjunto.
En nuestro documento sobre la solidez financiera del grupo Pictet y otras protecciones para los activos de los clientes podrá encontrar muchos más detalles sobre nuestra posición de capital actual, que nos sitúa entre las entidades financieras más sólidas del mundo.
Calificaciones ratificadas
Moody’s
Moody’s Investors Service reafirma la calificación Aa2 de Pictet con perspectiva estable, según informa en un comunicado de prensa emitido el 30 de septiembre de 2024.
Extractos del comunicado de prensa
"La evaluación crediticia base (BCA) a2 de Banque Pictet refleja el perfil del banco como un banco privado suizo de gestión conservadora. Los considerables recursos líquidos y la sólida capitalización de Banque Pictet constituyen fuertes elementos de mitigación frente a los riesgos reputacionales, legales y operativos. Atenúan también el riesgo derivado del breve plazo contractual de los depósitos mayoritariamente no asegurados, que son características típicas de los bancos privados".
"Banque Pictet tiene un extenso historial de éxito al adaptar sus soluciones de gestión de patrimonios para clientes con patrimonios elevados y muy elevados a los cambiantes entornos de mercado, haciendo hincapié desde muy pronto en la inversión sostenible y recurriendo a los mercados privados en los últimos años".
"La calificación BCA ajustada a1 de Banque Pictet, que se encuentra entre las más elevadas del mundo, se basa principalmente en la evaluación de las fuentes suplementarias de capital con las que cuenta el grupo Pictet, así como su capacidad para generar beneficios, gracias a unas considerables actividades complementarias de gestión y custodia de activos. Reconocemos la calidad crediticia del Grupo elevando en un escalón la evaluación de los factores de respaldo externo integrada en la calificación de Banque Pictet.”
FitchRatings
El 12 de julio de 2024, Fitch Ratings reafirmó la calificación de riesgo emisor a largo plazo (Long-Term Issuer Default Rating, IDR) de Banque Pictet & Cie SA (BPSA) en 'AA-' con una perspectiva estable, y la calificación de viabilidad (VR) en 'aa-'.
Extractos del comentario
“Banque Pictet & Cie SA (BPSA) es el principal banco operativo del grupo Pictet (Pictet), con sede en Ginebra. Sus calificaciones vienen determinadas por el estable modelo de negocio del Grupo, centrado en la gestión, el reconocimiento de su marca a escala internacional, su perfil de riesgo conservador con escaso riesgo de crédito, su fuerte rentabilidad y su robusta capitalización.”
“Pictet es uno de los mayores gestores de patrimonios de Suiza. Su modelo de negocio, que también incluye una franquicia consolidada de gestión de activos, ha continuado evolucionando bien en los últimos años. Aunque el modelo de negocio es sensible a la confianza, el largo historial operativo de Pictet, su sólido perfil financiero y su fuerte liquidez demuestran su capacidad para gestionar este riesgo extremadamente bien.”
“La cartera de préstamos es pequeña, y las carteras de títulos y repos representan aproximadamente el 50% de los activos totales. Los títulos corresponden a deuda soberana, pública y supranacional con calificaciones elevadas.”
“El ratio consolidado de capital ordinario de nivel 1 (Common Equity Tier 1 - CET1) del Grupo, del 28,7% al final de 2023, superaba con creces los requisitos reglamentarios."
“Los depósitos en bancos centrales, una cartera de títulos de deuda de alta calidad y repos representan la mitad de los activos totales y reflejan la conservadora gestión de liquidez del Grupo."