Pictet Group
Unternehmensratings von Pictet
Rating-Agenturen spielen in der internationalen Finanzwelt eine Schlüsselrolle. Sie helfen Finanzinstituten dabei, die Kreditwürdigkeit ihrer Gegenparteien zu bewerten.
Ratings von Banque Pictet & Cie SA
Die zwei wichtigsten internationalen Rating-Agenturen FitchRatings und Moody’s Investors Service geben Pictet Ratings, die aktuell zu den höchsten in der Bankbranche zählen.
| ITEM | RATING |
|---|---|
| Long Term Deposit Rating | Aa2 |
| Short Term Deposit Rating | P-1 |
| Adjusted Baseline Credit Assessment | a1 |
| Outlook | Stable |
Das Long Term Deposit Rating von Moody’s wurde 2009 vergeben und 2015 auf Aa2 angehoben.
| ITEM | RATING |
|---|---|
| Long Term Issuer Default Rating (LT IDR) | AA- |
| Short Term Issuer Default Rating (ST IDR) | F1+ |
| Viability Rating (VR) | aa- |
| Outlook | Stable |
Das LT IDR von Fitch hat sich seit seiner Vergabe im Jahr 2005 nicht verändert.
Diese Ratings zeugen von Pictets Finanzsolidität. Pictets Eigenkapital- und Liquiditätsbasis übersteigt bei Weitem die weltweit als besonders streng geltenden Mindestvorschriften der Schweizer Bankengesetzgebung. Diese guten Ratings spiegeln die Nachhaltigkeit von Pictets Strategie und Management, die mustergültige Qualität ihrer Vermögenswerte, ihre hohe Rentabilität sowie ihre Spitzenposition unter den privaten und institutionellen Vermögensverwaltern der Schweiz. Obwohl diese Ratings Banque Pictet & Cie SA zugewiesen sind, basieren sie auf einer Bewertung der konsolidierten Gruppe und sind deshalb Ausdruck der Finanzkraft der Gruppe als Ganzes.
Detaillierte aktuelle Informationen über unsere Kapitalausstattung, die uns zu den am besten kapitalisierten Finanzinstituten weltweit macht, finden sich in unserem Dokument zur Finanzsolidität der Gruppe und sonstiger Schutz für Kundenvermögen.
Bestätigung der Ratings
FitchRatings
Am 12. Juli 2024 hat Fitch Ratings das langfristige Emittentenausfallrating (Issuer Default Rating, IDR) von Banque Pictet & Cie SA (BPSA) mit „AA-“ und stabilem Ausblick sowie das Viability Rating (VR) mit „aa-“ bestätigt.
Auszüge aus der Begründung
„Die in Genf ansässige Banque Pictet & Cie SA (BPSA) ist gemessen am operativen Geschäft die wichtigste Gesellschaft der Pictet-Gruppe (Pictet). Ihre Ratings spiegeln das stabile, auf die Vermögensverwaltung ausgerichtete Geschäftsmodell, den internationalen Wiedererkennungswert, das konservative Risikoprofil mit geringem Kreditrisiko, die hohe Profitabilität und die robuste Kapitalausstattung wider.“
„Pictet zählt zu den grössten Vermögensverwaltern der Schweiz. Das Geschäftsmodell der Gruppe, das zudem ein etabliertes Asset-Management-Geschäft umfasst, hat sich auch in den letzten Jahren als erfolgreich erwiesen. Der langjährige operative Erfolg, das solide Finanzprofil und die starke Liquiditätsbasis von Pictet zeigen, dass die Bank in der Lage ist, Risiken aus einem auf Vertrauen basierten Geschäftsmodell wirksam zu begegnen.“
„Das Kreditbuch ist dünn und Wertpapiere und Vermögensgegenstände aus Repogeschäftenmachen 50% der Gesamtaktiva aus. Bei den Wertpapieren handelt es sich um erstklassige Staatsanleihen sowie Schuldtitel öffentlicher und supranationaler Emittenten.“
„Die konsolidierte harte Kernkapitalquote (CET1) der Gruppe lag mit 28,7% Ende 2023 sehr deutlich über den regulatorischen Kapitalanforderungen.“
„Zentralbankeinlagen, ein Portfolio aus erstklassigen Schuldtiteln und Vermögensgegenstände aus Repogeschäften machen über die Hälfte der Gesamtaktiva aus und spiegeln das konservative Liquiditätsmanagement der Gruppe wider.“
Moody’s
Moodys bestätigt Pictets Rating Aa2 – mit stabilem Ausblick.Im weltweiten Rating-Vergleich zählt Pictet zu den Banken mit den besten Noten. Pictet ist auch eine der wenigen, bei denen der Ausblick während der Pandemie stabil geblieben ist.In der Pressemitteilung vom 4. Februar 2022 begründete Moody’s Investors Service seine Rating-Entscheidung wie folgt.
Auszüge aus der Pressemitteilung
„Die Bestätigung ... widerspiegelt [Pictets] äusserst stabiles und wachsendes globales Vermögensverwaltungsgeschäft, das durch die Bereiche Asset Management und Asset Servicing weiter gestärkt wird ... zunehmende Expertise in alternativen Anlagen, wie Private Debt und Equity, eröffnet Anlagemöglichkeiten neben liquiden finanziellen Vermögenswerten.“
„… Pictets [Stand-alone-Rating], das zu den besten gehört, die Moody’s weltweit an Banken vergibt, widerspiegelt die sehr geringen Kreditrisiken der Bank und der Gruppe sowie die anhaltend solide Kapitalausstattung und die hohe Qualität ihrer Aktiva. Ergänzt wird dies noch durch eine hoch liquide Bilanz.“
