FAQ sobre Wealth Management
¿Qué es el Wealth Management?
El wealth management es un servicio integral que se ofrece a personas y familias poseedoras de grandes patrimonios con el objetivo de proteger, preservar y hacer crecer su riqueza. Las inversiones se personalizan en función de los objetivos de los clientes, tanto a corto como a largo plazo. Más allá de la inversión, el wealth management puede ampliarse a un conjunto de servicios que abordan los objetivos a largo plazo de una persona o una familia.
¿Qué la planificación patrimonial y por qué es importante?
La planificación patrimonial, como suele definirse en el sector de wealth management, adopta una visión holística de las circunstancias de una persona, trata de entender sus aspiraciones, y ofrece orientación. Las personas o las familias pueden enfrentarse a circunstancias que varíen considerablemente según la etapa de la vida en la que se encuentren (como, por ejemplo, traslado, matrimonio, nacimiento de hijos, divorcio, adquisición o venta de un activo valioso, o preparación para la sucesión). En la actualidad, también es muy habitual que exista la complejidad añadida de la exposición a varias jurisdicciones. Al identificar primero el potencial marco fiscal y jurídico del cliente, el planificador patrimonial puede presentarle un resumen de opciones adecuadas en diferentes áreas y países y hacer un seguimiento de las potenciales medidas que deban adoptarse. Para obtener una opinión fiscal o jurídica, se dirigirá al cliente a una red de proveedores externos.
¿Qué es el asesoramiento familiar?
Los asesores familiares apoyan y guían a las familias con grandes patrimonios en la creación de un sistema de gobernanza personalizado destinado a garantizar la colaboración entre generaciones y a trabajar hacia las metas a largo plazo de la familia. Esto conlleva asegurar el propósito del patrimonio de la familia –los valores y objetivos que comparten sus miembros– así como abordar la forma de transmitirlos. Los asesores pueden trabajar junto a la familia para crear un protocolo familiar que constituya el registro escrito de la herencia, la cultura, los valores y los objetivos de la familia, además de proporcionar un marco para la resolución de conflictos.
¿Cómo preservar mi patrimonio?
La preservación del patrimonio tiene significados diferentes según la persona. En función de las circunstancias, una persona puede, por ejemplo, querer protección frente al riesgo geopolítico o el riesgo medioambiental, o puede desear planificar la transición en su familia. El primer paso para un gestor patrimonial es definir lo que la preservación del patrimonio significa para su cliente y detectar los riesgos asociados. Basándose en esa evaluación, el gestor puede recurrir a los servicios de inversión, asesoramiento o estructuración del patrimonio para diseñar la mejor solución para su cliente.