FAQ relative à la gestion de fortune
Qu’est-ce que la gestion de fortune?
La gestion de fortune consiste à fournir à des particuliers et à des familles fortunés un ensemble complet de services centrés sur la protection, la préservation et l’accroissement de leur patrimoine. Les solutions d’investissement proposées sont adaptées aux objectifs à court ou à long terme des clients. Mais la gestion de fortune ne se limite pas à l’investissement. Elle comprend également un vaste éventail de services conçus pour répondre aux besoins à long terme d’un particulier ou d’une famille.
Qu’est-ce que la planification patrimoniale et pourquoi est-elle importante?
Dans le domaine de la gestion de fortune, la planification patrimoniale se définit habituellement comme une approche globale qui prend en considération la situation individuelle et les aspirations de chaque client en vue de fournir un conseil personnalisé adapté. Les particuliers et les familles fortunés peuvent connaître des situations très variées à différentes étapes de leur vie (p. ex. départ à l’étranger, mariage, naissance, divorce, acquisition ou vente d’un bien de valeur, planification d’une succession, transmission d’une entreprise). De même, la complexité inhérente à la détention d’actifs dans plusieurs pays nécessite bien souvent l’aide d’un professionnel. Assumant le rôle d’interlocuteur unique, un spécialiste de la planification patrimoniale est à même d’analyser la situation fiscale et juridique du client, de fournir une vue d’ensemble des options envisageables dans les différents domaines et pays concernés ainsi que de superviser la mise en œuvre des mesures retenues. Il peut en outre faire appel à un réseau de prestataires externes pour obtenir des avis fiscaux ou juridiques.
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Qu’est-ce que le conseil en gouvernance familiale?
Les spécialistes du conseil en gouvernance familiale accompagnent et guident des familles fortunées dans la mise en place d’une structure de gouvernance sur mesure, favorisant un partenariat entre les générations et l’atteinte des objectifs à long terme poursuivis par la famille. Pour comprendre comment cette dernière souhaite donner du sens à son patrimoine, il est important d’identifier les valeurs et les buts que ses membres partagent et de réfléchir à la manière de préserver ce socle commun pour la génération suivante. Les conseillers aident la famille à établir une charte familiale ancrant l’héritage, la culture, les valeurs et les buts qui forgent son identité et posant un cadre pour la résolution des conflits.
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Comment préserver son patrimoine?
La notion de préservation du patrimoine n’est pas la même pour tout le monde et propre à chaque situation individuelle. Il peut s’agir, par exemple, de se prémunir contre des risques géopolitiques ou environnementaux ou de préparer un passage de témoin au sein d’une famille. La première étape consiste à déterminer la manière dont le client conçoit la préservation de son patrimoine et d’identifier les risques auxquels il s’expose. Sur la base de cette analyse, le gérant peut utiliser les services d’investissement, de conseil ou de structuration de patrimoine à sa disposition pour mettre en place une solution parfaitement adaptée aux besoins du client.