FAQ Wealth Management
Was ist Wealth Management?
Wealth Management ist ein umfassendes Angebot für wohlhabende Einzelpersonen und Familien, bei dem der Fokus darauf liegt, deren Vermögen zu schützen, zu erhalten und zu vermehren. Dabei werden die Anlagen individuell auf die kurz- oder langfristigen Ziele der Kundinnen und Kunden zugeschnitten. Jenseits der Kapitalanlage kann das Wealth Management auch verschiedene Dienstleistungen umfassen, die den langfristigen Zielen einer Person oder Familie dienen.
Was ist Wealth Planning und warum ist es wichtig?
Beim Wealth Planning, also der Vermögensplanung im Kontext des Wealth Managements, geht es darum, die Lebensumstände eines Menschen ganzheitlich zu betrachten, seine Wünsche zu verstehen und Orientierungshilfe zu geben. Die Situation einer Person oder Familie kann je nach Lebensphase sehr unterschiedlich sein (z. B. Umzug, Heirat, Nachwuchs, Scheidung, Kauf oder -verkauf einer Immobilie oder eines Unternehmens oder Vorbereitung der Nachfolge). Ein komplexes Thema, auf das heute ebenfalls oft eingegangen werden muss, ist die Verteilung des Vermögens auf verschiedene Länder. Ein Vermögensplaner prüft zunächst, welche steuerlichen und rechtlichen Rahmenbedingungen für den Kunden gelten könnten, gibt dann einen Überblick über geeignete Optionen in verschiedenen Ländern und Bereichen und achtet auch darauf, welche Massnahmen möglicherweise zu ergreifen sind. Für steuerliche oder juristische Beratung wird auf ein Netzwerk externer Anbieter verwiesen.
Was ist Family Advisory?
Im Family Advisory unterstützen und begleiten die Berater wohlhabende Familien beim Aufbau einer massgeschneiderten Governance, um eine generationenübergreifende Partnerschaft zu gewährleisten und der Familie zu helfen, ihre langfristigen Ziele zu erreichen. Hier ist zu klären, was die Familie mit ihrem Vermögen im Sinn hat, welche Werte und Ziele die Familienmitglieder teilen und wie diese weitergegeben werden können. Die Berater können gemeinsam mit der Familie eine Familiencharta ausarbeiten, in der die Tradition und Kultur der Familie und ihre Werte und Ziele schriftlich festgehalten werden und ein Rahmen für die Konfliktlösung abgesteckt wird.
Wie kann ich mein Vermögen erhalten?
Unter Vermögenserhalt versteht jeder etwas anderes. Je nach persönlicher Situation kann es etwa darum gehen, sich gegen geopolitische Risiken oder Umweltrisiken abzusichern oder für einen Generationenwechsel in der Familie zu planen. Im ersten Schritt stellt der Vermögensverwalter fest, was Vermögenserhalt für den Kunden bedeutet und welche Risiken damit verbunden sind. Wenn dies geklärt ist, kann er mithilfe von Investment-, Beratungs- oder Strukturierungsdienstleistungen die beste Lösung für den Kunden finden.