Comment nous accompagnons les entrepreneurs dans la cession de leur entreprise
L’ingénieur patrimonial : un agitateur d’idées au service de nos clients. À travers notre accompagnement entrepreneurial, nous vous aidons à naviguer dans les étapes cruciales de la cession de votre patrimoine professionnel. Notre approche personnalisée vous guide à travers les défis de la cession et de la diversification patrimoniale, tout en préservant vos actifs pour les générations à venir.
Notre accompagnement entrepreneurial
Notre approche de l’entrepreneuriat et de l’accompagnement de l’entrepreneur actionnaire en phase de cession de son patrimoine professionnel
Lors d’un processus de cession d’entreprise, le passage d’un patrimoine essentiellement professionnel à un patrimoine privé est un moment-clé de la vie d’un entrepreneur: cet évènement matérialise le passage d’un patrimoine extrêmement concentré et piloté par vos soins, à un patrimoine liquide, diversifié et administré, au moins en partie, par des tiers.
C’est pourquoi la cession de votre entreprise est un évènement à anticiper et à préparer. Les enjeux sont tels qu’ils impliquent de suivre une approche méthodique dans cette phase essentielle de diversification patrimoniale, qui s'inscrit dans une vision à long terme.
Votre équipe dédiée, intégrée et pluridisciplinaire, composée d’un banquier privé, d’un ingénieur patrimonial et d’un conseil en investissement, sera à vos côtés pour construire, déployer et piloter la stratégie patrimoniale et financière ainsi définie.
Tout au long du processus de cession et au-delà, elle se tient à vos côtés, afin de vous aider à sécuriser, préserver et accroître la valeur créée au fil du temps et des générations.
En quoi consiste notre méthodologie?
Dans une première étape, à comprendre où vous vous situez dans le cycle patrimonial: inévitablement vos priorités et vos objectifs évoluent au fil du remps. Nous nous efforçons pour commencer, à comprendre qui vous êtes, quels sont vos objectifs et vos aspirations.
Dans une deuxième étape, à mettre à votre disposition nos experts patrimoniaux avec comme différentes missions structurer, préserver, accroître et transmettre votre patrimoine:
- nous analysons et identifions pour vous, les opportunités et risques potentiels sur le plan juridique et fiscal;
- nous vous présentons et modélisons une vue d’ensemble des meilleures options qui s’offrent à vous afin de concrétiser vos projets;
- nous vous accompagnons dans la mise en œuvre des options choisies, aux côtés de vos conseils avec lesquels nous travaillons en synergie;
- nous supervisons les dispositions prises et veillons au fil de l’eau à s’assurer qu’elles demeurent conformes à vos besoins.
Enfin, à transposer vos objectifs de vie en objectifs financiers en modélisant et en structurant une allocation d’actifs stratégique en adéquation avec l’architecture patrimoniale définie.
Quels sont les outils de protection du patrimoine professionnel?
Parmi vos nombreuses responsabilités, protéger votre patrimoine professionnel à long terme est fondamental, afin d'identifier les risques qui pèsent sur celui-ci, et anticiper sa protection sur le plan juridique, fiscal mais aussi sociétaire.
Comment organiser la détention de son patrimoine professionnel?
Le mode de détention de votre patrimoine professionnel est un enjeu, tant en termes de contrôle, que de cession, voire de transmission. Les options sont variées et chacune présente ses avantages et ses limites par rapport à une détention en direct qui, selon les objectifs recherchés, peut rester une solution pertinente et complémentaire.
Comment le Pacte Dutreil peut-il sécuriser la transmission de votre patrimoine?
Le Pacte Dutreil est bien connu des entrepreneurs, mais ses conditions d’application ne cessent d’évoluer, de soulever des interrogations et un contentieux abondant. Pourtant, l’enjeu financier est tel que l’incertitude n’a pas sa place. Devant cette complexité et le risque qu’elle induit, beaucoup esquissent la question ou tardent à l’évoquer alors que l’anticipation est ici la condition absolue d’une transmission réussie.
Contacter nos ingénieurs patrimoniaux
Notre équipe se tient à votre disposition pour vous fournir de plus amples informations sur l’accompagnement entrepreneurial que nous vous proposons. Vous pouvez nous contacter en remplissant le formulaire ci-dessous. Nous nous réjouissons de pouvoir vous conseiller.
