Quel souvenir voulez-vous laisser?
Le défi de la transmission depatrimoine
Perspective souvent délicate, l’avenir est aussi un enjeu stratégique quand on possède plus que ce dont on a besoin. Comment faire en sorte que cette fortune soit utile aux générations futures?
La transmission d’un patrimoine financier est simple en théorie, mais complexe en pratique, car rien ne dit que l’argent fera le bonheur de vos héritiers. Plus de deux tiers des personnes fortunées ont ainsi peur qu’un héritage trop important nuise à leurs proches.
Pourquoi? Parce qu’ils redoutent qu’il engendre des conflits, qu’il favorise la dépendance ou qu’il soit mal géré. A cet égard, le célèbre conseil de Warren Buffet, le célèbre homme d’affaires, n’a rien perdu de sa pertinence: «Laisser aux enfants assez d’argent pour tout faire, mais pas assez pour ne rien faire».
Pour beaucoup, la philanthropie devient alors une alternative au transfert de patrimoine. Ce choix, conscient et ancré dans les valeurs du légataire, gagne peu à peu en importance: dans les vingt prochaines années, ce sont quelque 12 000 milliards de dollars qui devraient être alloués à des causes philanthropiques.
Léguer votre patrimoine à des causes philanthropiques n’est pas une question financière – c’est un choix personnel qui exige une planification rigoureuse, et chez Pictet nous le comprenons très bien.
Des stratégies pour uneplanification patrimoniale et philanthropique efficace
Aujourd’hui, de plus en plus de clients souhaitent associer leurs héritiers à leur démarche et trouver avec eux des objectifs communs. Quelques pistes:
- Financer des initiatives ciblant des enjeux systémiques qui les touchent particulièrement – plaidoyer, génération de preuves, capacités institutionnelles, projets transversaux visant une résolution durable des problèmes.
- Utiliser différents outils – dons, investissements à impact ou soutien financier à des projets en ligne avec les valeurs familiales – afin de mobiliser davantage de ressources et d’obtenir des résultats concrets au niveau social.
- Pratiquer une philanthropie collaborative en formant des groupes de donateurs, en mutualisant des fonds et en coordonnant des partenariats avec d’autres
bailleurs de fonds pour aligner les stratégies et déployer les solutions les plus efficaces à grande échelle.
Ce qui relie ces stratégies, c’est le désir commun de préparer l’avenir avec des objectifs clairs et un horizon temporel cohérent.
Les spécialistes des équipes Philanthropy Services de Pictet transforment vos valeurs en actions concrètes et durables. Léguer votre patrimoine à des causes philanthropiques n’est pas une question financière – c’est un choix personnel qui exige une planification rigoureuse, et chez Pictet nous le comprenons très bien.
