Wie möchten Sie in Erinnerung bleiben?
Die Herausforderung, Vermögen weiterzugeben
Viele von uns stecken in diesem Dilemma, und wer über Mittel verfügt, die den eigenen Bedarf übersteigen, steht vor der Frage, wie das Vermögen so eingesetzt werdenkann, dass es den kommenden Generationen zugutekommt?
Ein finanzielles Vermächtnis zu hinterlassen, ist in der Theorie ganz einfach, in der Praxis aber komplex. Zum einen steht gar nicht fest, ob Ihr Vermögen wirklich dazu führt, dass es der nächsten Generation besser geht. Mehr als zwei Drittel der vermögenden Privatpersonen befürchten, dass eine zu grosse Erbschaft dem Nachwuchs sogar schaden könnte.
Grosse Geschenke können nämlich ungewollt zu familiären Konflikten, Abhängigkeiten und Misswirtschaft führen. In dieser Hinsicht empfiehlt es sich, den legendären Rat von Warren Buffet zu beherzigen: „Hinterlasst den Kindern so viel, dass sie alles tun können, aber nicht so viel, dass sie nichts tun müssen.“
Diese Sorge ist für viele Grund genug, Philanthropie als bewusste, wertegeleitete Alternative zum direkten Vermögenstransfer in Betracht zu ziehen. Dieser Ansatz wird immer wichtiger, vor allem wenn man bedenkt, dass in den nächsten zwei Jahrzehnten schätzungsweise USD 12 Billionen in philanthropische Zwecke fliessen werden.
Wir wissen, dass es für Sie nicht nur eine finanzielle Entscheidung ist, Ihr Vermögen für philanthropische Zwecke zu hinterlassen, sondern ein sehr persönlicher Entschluss, der sorgfältige Planung erfordert.
Strategien für eine effektive Vermögens- und Philanthropie-Planung
Wir sehen heute, dass immer mehr Kunden ihre Erben frühzeitig einbeziehen und gemeinsameZiele vereinbaren. Folgende Ansätze sind dabei weit verbreitet:
- Unterstützung von Initiativen, die sich für einen Systemwandel in Bereichen einsetzen, die ihnen besonders am Herzen liegen, darunter etwa politische Interessenvertretung, Schaffung von Evidenz, institutionelle Kapazitäten und sektorübergreifende Pilotprojekte zur nachhaltigen Lösung von Problemen.
- Dies kann durch einen Mix von Instrumenten (von Spenden bis hin zu Investitionen) erfolgen, bei dem beispielsweise Zuschüsse mit Impact Investments und zweckspezifisches Kapital kombiniert werden, um mehr Ressourcen zu mobilisieren und messbare soziale Erträge zu erzielen.
- Gemeinschaftliche Organisation des philanthropischen Engagements durch Bildung von Spenderbündnissen, Zusammenlegung von Mitteln und koordinierte Partnerschaften mit anderen Geldgebern, um Strategien aufeinander abzustimmen und wirksame Lösungen im grossen Massstab umzusetzen.
Was diese Strategien vereint, ist der gemeinsame Wunsch, mit klaren Zielen und einem angemessenen Zeithorizont für die Zukunft zu planen.
Unsere Expertinnen und Experten aus dem Bereich Philanthropy Services hilft Kundinnen und Kunden dabei, Werte in nachhaltige Wirkung zu übersetzen. Wir wissen, dass es für Sie nicht nur eine finanzielle Entscheidung ist, Ihr Vermögen für philanthropische Zwecke zu hinterlassen, sondern ein sehr persönlicher Entschluss, der sorgfältige Planung erfordert.
