Dejar un legado a través de la filantropía
El reto de transmitir el patrimonio
Para muchos, la idea de dejar un legado financiero parece fácil en principio, pero puede ser complejo de poner en práctica. Junto con el deseo de tener un impacto positivo en el mundo hay que sopesar bien el interés de las futuras generaciones; de hecho, más de dos terceras partes de quienes poseen altos patrimonios temen que una herencia demasiado grande perjudique en realidad a sus seres queridos. Aquí cobra sentido la afirmación de Warren Buffett: «Quiero dejar a mis hijos lo suficiente para que puedan hacer cualquier cosa, pero no lo bastante como para que nohagan nada».
Llevados por este espíritu de cautela, muchos se plantean la filantropía como una alternativa a legar toda su riqueza a sus herederos directos, más aún cuando carecen de herederos. Se estima que durante las próximas dos décadas alrededor de 12 billones de dólares virarán hacia causas filantrópicas como parte de la denominada «gran transferencia de riqueza». No obstante,transferir patrimonio a la filantropía requiere cuidadosa planificación.
Entendemos que transmitir su patrimonio a causas filantrópicas es más que una decisión financiera – es una decisión profundamente personal que requiere cuidadosa planificación.
Estrategias para una planificación patrimonial y filantrópica eficaz
Hoy, los clientes están adoptando un enfoque más activo al planificar su legado filantrópico y recabando asesoramiento de diversos expertos para asegurar que su plan cumpla sus aspiraciones. Para aquellos con herederos, afrontar la cuestión de forma temprana y acordarobjetivos compartidos puede ser un elemento clave del proceso. Algunos ejemplos de transferencia de patrimonio a la filantropía son los siguientes:
- Involucración de los herederos: una pareja creó fondos asesorados por donantes (o "DAF" por sus siglas en inglés) para cada hijo, dándoles así la posibilidad de contribuir a las causas de su elección.
- Dotación de recursos a una organización sin ánimo de lucro: un filántropo ayudó a dos pequeñas entidades sin ánimo de lucro a constituir sendos "endowments", asegurando su independencia financiera.
- Donaciones inmobiliarias: un donante creó un centro de acogida para mujeres víctimas de abusos, así como un fondo para financiar los gastos de mantenimiento.
- Becas universitarias: un emprendedor fundó becas universitarias para estudiantes sin recursos, lo que les aseguraba respaldo económico a largo plazo.
- Inversión en un premio: un donante financió un premio anual otorgado por una prestigiosa organización de emprendimiento social para reconocer soluciones a problemas medioambientales.
- Financiación para la investigación e innovación: un filántropo subvencionó a una institución médica para apoyar la investigación de enfermedades raras.
Lo que comparten todos estos ejemplos es un mismo deseo de planificar de cara al futuro con objetivos claros, y la búsqueda de asesoramiento para ayudar a los filántropos a traducir sus aspiraciones en una estrategia. Con una planificación cuidadosa, transferir patrimonio a la filantropía no tiene por qué suponer un desafío agotador.
En Pictet Philanthropy Services, nuestros especialistas trabajan junto a los clientes para ayudarles a traducir sus valores en impacto duradero. Entendemos que transmitir su patrimonio a causas filantrópicas es más que una decisión financiera, es una decisión profundamente personal que requiere cuidadosa planificación.
