Laisser un héritage grâce à la philanthropie
Le défi de la transmission de patrimoine
Pour beaucoup, l’idée de transmettre un patrimoine financier est simple en théorie, mais complexe en pratique. Portés par la volonté d’avoir un impact positif sur le monde, mais aussi par la prise de conscience de la nécessité de mettre leur patrimoine au service des générations futures, plus de deux tiers des personnes fortunées ont ainsi peur qu’un héritage trop important nuise à leurs proches. Le célèbre conseil de Warren Buffett n’a rien perdu de sa pertinence: «Laisser aux enfantsassez d’argent pour tout faire, mais pas assez pour ne rien faire.»
La philanthropie devient alors pour beaucoup une alternative au transfert de l’ensemble de leur patrimoine à leurs héritiers directs, quand ils en ont. Dans le cadre du «grand transfert de richesse» qui va s’opérer dans les vingt prochaines années, on estime que USD 12 000 milliards seront consacrés à la philanthropie. Léguer votre patrimoine à des causes philanthropiques exige toutefois une planification rigoureuse.
Léguer votre patrimoine à des causes philanthropiques n’est pas une question financière – c’est un choix personnel qui exige une planification rigoureuse, et chez Pictet nous le comprenons très bien.
Des stratégies pour léguer son patrimoine à la philanthropie
Aujourd’hui, de plus en plus de clients souhaitent anticiper la planification de leur héritage philanthropique et font appel à divers spécialistes afin que leur plan corresponde à leurs volontés. Pour ceux qui ont des enfants, il pourra s’agir d’associer leurs héritiers à leur démarche et de trouver avec eux des objectifs communs. Voici comment s’y sont pris certains donateurs:
- Faire participer ses héritiers: un couple a mis en place un compte pour chaque enfant dans le cadre d’un fonds à vocation choisie, afin de donner les moyens à ses enfants de poursuivre ses propres intérêts philanthropiques.
- Faire une dotation à une organisation caritative: un philanthrope a aidé deux organisations caritatives de petite taille à mettre en place des dotations, assurant ainsi leur indépendance financière.
- Transmettre des biens immobiliers: une donatrice a créé un lieu d’hébergement pour les femmes échappant à une relation violente, ainsi qu’un fonds perpétuel consacré à l’entretien de ce bien.
- Octroyer des bourses d’études: un entrepreneur a financé des bourses d’études dans son ancienne université afin de soutenir des étudiants à faibles revenus, leur garantissant un appui durable.
- Investir dans la dotation d’un prix: un donateur a financé un prix annuel récompensant des solutions respectueuses de l’environnement, dans le cadre d’un partenariat avec une organisation de confiance œuvrant dans le domaine de l’entrepreneuriat social.
- Financer la recherche et l’innovation: un philanthrope a octroyé d’importantes subventions de recherche à une institution médicale spécialisée dans la lutte contre les maladies rares.
Ce qui relie ces stratégies, c’est le désir commun de préparer l’avenir avec des objectifs clairs et d’être bien conseillé pour traduire ses ambitions en véritable stratégie. Grâce à une planification rigoureuse, léguer votre patrimoine à des causes philanthropiques peut se faire de manière simple.
Les spécialistes des équipes Philanthropy Services de Pictet transforment vos valeurs en actions concrètes et durables. Léguer votre patrimoine à des causes philanthropiques n’est pas une question financière – c’est un choix personnel qui exige une planification rigoureuse, et chez Pictet, nous le comprenons très bien.
