Pictet Group
Wealth solutions
I team Wealth solutions e Investment solutions di Pictet lavorano in stretta sinergia per fornire una esperienza unica e integrata in piena coerenza con la nostra tradizione di eccellenza nel wealth management.
Un approccio olistico
Family advisory
Lavoriamo con lei e la sua famiglia per organizzare il suo patrimonio, definire gli obiettivi e realizzare il sistema di governance familiare.
Aiutiamo le famiglie facoltose a costruire il loro modello di governance. Questo consente loro di progettare i processi decisionali, definire i ruoli e le responsabilità e fissare i principali che proteggeranno la loro famiglia, il loro patrimonio, la loro impresa e i loro interessi di titolarità attraverso le generazioni.
Abbiamo progettato il servizio per le famiglie multigenerazionali i cui membri hanno beni in comune e vogliono proteggerli in modo da proteggere le relazioni familiari.
Costituzione familiare
La costituzione familiare è l’elemento centrale del sistema di governance familiare. Essa racchiude il DNA della famiglia (storia, valori e missione della famiglia) nonché le linee guida e i parametri per aiutare la famiglia a prendere le decisioni circa l’utilizzo e l’investimento del suo patrimonio, il tutto proteggendo le relazioni nella famiglia.
Servizi per la filantropia
Sia che lei si trovi appena all’inizio o già in fase avanzata nel percorso filantropico, sia che lei sia un individuo o rappresenti una famiglia facoltosa, i servizi di Pictet per la filantropia sono il suo partner nel suo viaggio nella filantropia - dall’esplorazione alla realizzazione.
Con i suoi molti significati diversi, dalle donazioni alla finanza sociale, e con la varietà dei suoi approcci, da quelli sperimentati e validati a quelli audaci e visionari, la filantropia è essenzialmente il desiderio di mobilizzare la ricchezza privata per contribuire a costruire un mondo più equo e sostenibile.
Tramite un approccio di consulenza personalizzato, lavoriamo con gli individui e le famiglie che vogliono utilizzare il loro patrimonio per creare un cambiamento positivo. Facendo leva sulle competenze presenti nell’intera Pictet, dal Responsible investing al Wealth planning, possiamo fornirle un aiuto a tutto campo, dalla strutturazione della sua filantropia alle soluzioni d’investimento allineate alla missione.
Philanthropy impact papers
Con la loro trattazione di importanti argomenti riguardanti la filantropia, da «Starting out in philanthropy» (Come entrare nel mondo della filantropia) a «Choosing the right vehicle» (La scelta del veicolo più appropriato), i Philanthropy Impact Papers sono una serie di guide personalizzate scritte specificatamente per i filantropi e le loro famiglie. Il loro obiettivo è di aiutare a chiarire e di rispondere ad alcune delle domande più frequenti che vengono poste, e illustrare le sfide affrontate per contribuire a rendere la filantropia privata più facile oltre ad aumentarne l’impatto.
Anche da leggere
Pianificazione patrimoniale
Un approccio sistematico alle esigenze fiscali, legali e di strutturazione, che permette di presentare le scelte migliori per la strutturazione del patrimonio, la pianificazione successoria, la trasmissione o la vendita dell’impresa, e il trasferimento della residenza in altro paese, unitamente a servizi giuridici e fiscali internazionali.
Con i nostri servizi di pianificazione patrimoniale valutiamo sistematicamente la sua situazione, esaminiamo le sue esigenze e preoccupazioni, e proponiamo soluzioni innovative per gestire il suo patrimonio. Insieme, redigiamo un programma in grado di soddisfare i suoi obiettivi immediati e a medio termine, nonché quelli delle future generazioni della sua famiglia.
-
Servizi giuridici e fiscali
Le problematiche giuridiche e fiscali diventano sempre più complesse e pertanto monitoriamo la legislazione internazionale - come ad esempio le convenzioni contro la doppia imposizione e il diritto privato internazionale - per essere sempre aggiornati e fornirle la migliore pianificazione possibile.
-
Strutturazione patrimoniale
Dopo una approfondita analisi della sua situazione, se riteniamo che il suo quadro giuridico esistente non sia adeguato per le sue esigenze, proponiamo una strutturazione del suo patrimonio. Abbiamo competenza nella gestione dei trust, delle fondazioni, delle polizze assicurative sulla vita, dei fondi d’investimento e delle società commerciali.
-
PIanificazione successoria
La nostra esperienza nel consigliare i clienti in merito alla pianificazione successoria e la nostra storia di più di oltre 200 anni come banca a proprietà familiare ci hanno fatto acquisire una competenza approfondita su come trasferire con successo una impresa, attività finanziarie e qualsiasi altro bene ai suoi eredi.
-
Successione e vendita dell'impresa
Possiamo aiutarla lungo tutto il processo della successione o della vendita dell’impresa e lavorare al suo fianco per determinare la soluzione più appropriata per le sue esigenze.
-
Trasferimento all'estero
I nostri esperti sono a sua disposizione per discutere e analizzare l’impatto dei cambiamenti connessi al trasferimento della residenza in altro paese, comprese le potenziali problematiche giuridiche e fiscali connesse.
-
Tassazione dei prodotti finanziari
Teniamo conto dei vincoli fiscali locali per aiutarla a scegliere i prodotti finanziari più efficienti sotto il profilo della tassazione.
Fondi privati
Consolidamento del patrimonio in strutture di fondi d’investimento privati regolamentati che forniscono economie di scala ed elevata protezione del portafoglio.
I fondi privati sono strutture regolamentate per il consolidamento del patrimonio di un individuo o di una famiglia, allocato in una o più strategie discrezionali. Essi sono generalmente destinati a famiglie facoltose, family office, fondazioni o trust desiderosi di organizzare i loro capitali in un unico veicolo.
I nostri servizi per i fondi privati comprendono la custodia, il trading, l’amministrazione e la governance dei fondi d’investimento.
Credito
Mettiamo a sua disposizione soluzioni di prestito flessibili per creare liquidità per nuove iniziative. I prestiti garantiti sono disponibili per i nostri clienti esistenti.
Concediamo prestiti lombard ai clienti che hanno patrimoni gestiti o amministrati presso Pictet. Tali averi vengono costituiti come collaterale dei prestiti. La percentuale finanziabile massima (loan to value) dipende dal tipo delle attività finanziarie detenute nel suo portafoglio.
Offriamo una ampia gamma di scelte di finanziamento, personalizzate in base ai suoi requisiti specifici (scadenza, moneta, tipo di credito e tasso d’interesse). Possiamo metterla in contatto con reputati provider esterni per esigenze di finanziamento specialistiche - come per l'arte, i jet, gli yacht o il real estate.
Il Gruppo Pictet
Siamo una delle principali case d’investimento indipendenti, con una esperienza di oltre 200 anni nella gestione degli investimenti globali. Come investitori a lungo termine, miriamo a indirizzare il capitale verso l'economia reale in modo da migliorare lo stato del Pianeta. Lo facciamo costruendo partnership responsabili con i nostri clienti e con le imprese in cui investiamo.
-
633MLD CHFPatrimoni in gestione o custodia*
-
29,0PercentoQuoziente di capitale totale*
-
198PercentoQuoziente di solvibilità complessivo*
-
5400+Collaboratori (equivalenti a tempo pieno)
*Cifre al 31 dicembre 2023 (non certificate)
Cosa facciamo
-
Wealth management
Private banking e servizi collegati per aiutare le persone e le famiglie facoltose a proteggere, fare crescere e controllare il loro patrimonio, conservandolo per le generazioni future.
-
Asset management
Offriamo una ampia gamma di strategie obbligazionarie, azionarie e multi asset, mediante fondi separati e fondi d’investimento.
-
Investimenti alternativi
Siamo specialisti nel private equity, nel private debt, nel real estate e negli hedge fund, con patrimoni in gestione per oltre 50 miliardi in nove uffici d’investimento
-
Asset services
Custodia titoli standard e personalizzata, soluzioni per i fondi d’investimento e per il trading, in aggiunta a regolamento delle transazioni cash e in titoli, eventi su titoli, valutazioni e reporting.