Pianificazione finanziaria
Il nostro approccio
La pianificazione finanziaria consiste nel preparare un bilancio con la sua situazione patrimoniale attuale e nell’effettuare, in funzione del suo tenore di vita, una proiezione del suo patrimonio negli anni a venire, tenendo anche conto del suo progetto di vita.
Questa pianificazione ci permette di fornire risposte a domande come:
- pensionamento o pensionamento anticipato: come funzionerà dal punto di vista finanziario?
- 2° pilastro: optare per la rendita, il capitale o una loro combinazione
- fiscalità: come posso ottimizzarla?
- immobili: acquisto, finanziamento e conseguenze fiscali
- assicurazioni vita: vantaggi e inconvenienti
- donazioni: quali conseguenze per le sue finanze?
- impresa: l’impatto di una vendita o trasmissione
Per rispondere a queste domande e trovare le migliori soluzioni, effettuiamo una pianificazione finanziaria e affrontiamo numerosi temi come la copertura del 2° pilastro, gli eventuali riscatti di anni di contribuzione, la scelta tra la rendita e/o il capitale, l’utilità di una assicurazione sulla vita, la fiscalità vincolata all’acquisto di un immobile e i finanziamenti ipotecari; nel caso di un imprenditore l’impatto di una trasmissione/vendita dell’impresa, ecc. Una volta redatto questo bilancio, prepariamo un documento riassuntivo della sua situazione finanziaria e determiniamo insieme a lei il suo profilo di rischio per la gestione del patrimonio.
