Quesiti sui servizi d’investimento

I servizi di custodia, uno dei pilastri del settore finanziario, consistono in deposito, regolamento e amministrazione dei suoi strumenti e garantiscono conformità ai requisiti normativi. Sono essenziali per investitori istituzionali, gestori patrimoniali e altri operatori del mercato in quanto forniscono un quadro di riferimento sicuro per la tutela, la protezione e il controllo degli asset.

Tra i principali servizi figurano la custodia di questi ultimi, che assicura il deposito sicuro e la separazione delle attività dei clienti, e il regolamento delle transazioni, che consente lo scambio preciso e tempestivo di titoli e liquidità. I depositari gestiscono inoltre gli eventi societari e supervisionano l’incasso dei proventi, rendendo possibile la riscossione puntuale di dividendi e interessi. Il voto per procura permette ai clienti di esercitare i diritti degli azionisti.

Ulteriori servizi comprendono la gestione del contante, il cambio e il recupero d’imposta che aiutano gli investitori ad ottimizzare la liquidità disponibile e ad ottenere il rimborso della ritenuta alla fonte. Comprendono inoltre la reportistica prevista dalla normativa, assicurando la conformità ai requisiti locali e internazionali, incrementando la trasparenza e riducendo i rischi.

Attraverso l’abbinamento di tecnologia avanzata e solida gestione del rischio propongono soluzioni sicure, efficienti e conformi alle normative e infondono nei clienti il senso di protezione e la serenità che nascono dal sapere le proprie attività al sicuro e in mani esperte.

Per saperne di più sui servizi di custodia

I servizi di amministrazione dei fondi sono imprescindibili per una gestione efficiente e regolamentare degli stessi. Consentono ai gestori patrimoniali di focalizzarsi sulle principali strategie adottate, garantendo al contempo transazioni agevoli e conformità ai requisiti normativi. Si basano su tre elementi fondamentali – contabilità dei fondi, servizi di agente di trasferimento e soluzioni complementari – che insieme formano una struttura operativa solida e integrata.

La contabilità dei fondi è indispensabile per la loro amministrazione e assicura un’accurata registrazione delle transazioni, valutazione del portafoglio e riconciliazione della liquidità. Una componente di cruciale importanza di questo processo è il calcolo del patrimonio netto (net asset value, NAV) che indica il valore preciso delle quote del fondo e determina un prezzo equo per gli investitori in entrata o in uscita. La contabilità dei fondi include anche la reportistica finanziaria e regolamentare, compresi i rendiconti e i documenti previsti dalla normativa e assicura il rispetto dei principi contabili. Gli amministratori dei fondi facilitano inoltre il coordinamento degli audit in modo da favorirne la regolarità e l’esattezza.

I servizi di agente di trasferimento sono dedicati alla gestione delle attività relative agli investitori, quali processo di onboarding con controlli KYC/AML, trattamento di sottoscrizioni, rimborsi e trasferimenti, tenuta dei registri degli azionisti nonché gestione del pagamento dei dividendi e distribuzione dei proventi.

L’offerta in materia di amministrazione di fondi è completata da altri servizi accessori, tra cui reporting fiscale, come estratti conto fiscali degli investitori, conformità FATCA/CRS e richieste di rimborso della ritenuta alla fonte, nonché valutazione e analisi della performance che forniscono preziose indicazioni su andamento del fondo, parametri di rischio e benchmarking.

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Il termine indica l’intero sistema di processi, politiche e meccanismi di controllo capaci di garantirne la gestione nell’interesse supremo degli investitori e nel pieno rispetto delle normative vigenti, favorire affidabilità, trasparenza e conformità e incrementare la fiducia di questi ultimi preservando al contempo l’integrità del fondo.

Le principali componenti della governance del fondo sono supervisione della gestione di portafoglio, rigoroso controllo del rischio, amministrazione efficiente, assoluta conformità ai requisiti normativi e sorveglianza delle funzioni delegate, ad esempio distribuzione e gestione degli investimenti. Sono previsti anche controlli interni, fornitura di servizi di monitoraggio e allineamento con la strategia e gli obiettivi d’investimento nonché con il profilo di rischio.

Ulteriori competenze includono controllo delle valutazioni, osservanza delle disposizioni relative alla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo e gestione dei conflitti di interesse. Il sistema di governance assicura valide politiche di remunerazione e opportuna reportistica per investitori e autorità normative. Le società di gestione e i GEFIA svolgono un ruolo decisivo ai fini della due diligence dei provider di servizi terzi e del mantenimento di standard elevati di corporate governance.

Promuovendo trasparenza, affidabilità e compliance, la governance del fondo ne garantisce la gestione efficiente, tutela gli interessi degli investitori e adempie agli obblighi derivanti da un quadro normativo in continua evoluzione.

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