Schlüsselmomente: Wie sich Wendepunkte im Vermögensbesitz meistern lassen
Im Leben vermögender Privatpersonen kann es immer wieder Momente geben, in denen sich grundlegend verändert, wie sie ihr Vermögen verwalten und über ihr Vermächtnis nachdenken. In manchen Fällen ist ein großes Liquiditätsereignis der Auslöser. In anderen ist es die Übergabe des Unternehmens an die Folgegeneration oder wenn Familienmitglieder beginnen, gemeinsam zu investieren.
Videotranskription: In jedem Lebensabschnitt stellen sich neue Fragen und bieten sich neue Chancen, die Zukunft bewusst und gezielt zu gestalten.
Liquidität langfristig sichern
Oft kommt der Wendepunkt am Ende einer Lebensphase, etwa wenn ein Geschäft nach Jahren des Aufbaus beim Verkauf zu liquidem Vermögen wird.
Auf Liquiditätsereignisse vorbereitet zu sein und umsichtige Beratung in Anspruch zu nehmen, macht sich bezahlt. Denn es gilt, die eigene Ausrichtung neu zu überdenken, langfristige Ziele festzulegen und das Kapital entsprechend zu strukturieren. Wenn es von Anfang an klare Vorgaben gibt, gelingt es nach einem Vermögenszuwachs, bei Entscheidungen die eigenen Werte weiterhin fest im Blick zu behalten.
Den Generationswechsel meistern
Ein weiterer Wendepunkt ist die Übergabe der Verantwortung für die Verwaltung des Vermögens von einer Generation an die nächste. Dieser Schritt ist nicht rein finanzieller Natur, auch persönliche und emotionale Aspekte spielen eine Rolle. Dennoch verfügt die Mehrheit der Familienunternehmer über keine formellen Nachfolgepläne. Wird der Generationswechsel als schrittweiser Prozess verstanden, fördert das nicht nur die Kontinuität und hilft beim Schließen von Führungslücken – es verschafft der nachrückenden Generation auch Zeit, um an Selbstvertrauen zu gewinnen.
Der Aufbau einer gemeinsamen Führungsstruktur trägt zu mehr Klarheit, Transparenz und Einvernehmen in Bezug auf die Nachfolge bei. Zudem stecken solche Strukturen den Rahmen für die Vorbereitung der nächsten Generation auf ihre zukünftige Führungsrolle ab (Stichwort Purpose Driven Leadership).
Gemeinsam mit der nächsten Generation investieren – und für sie
Manchmal kommt es zu einem Wendepunkt, sobald Familien gemeinsam investieren. Denn dafür ist eine gemeinsame Ausrichtung unerlässlich. Vor allem, weil jüngere Mitglieder oft besser vertraut sind mit alternativen Anlagen, und weil sie mit ihren Investitionen nicht nur finanzielle Erträge, sondern auch positive gesellschaftliche Auswirkungen erzielen möchten. Von den Anlegern, die der Gen Z und den Millennials zuzurechnen sind, berücksichtigt etwas mehr als die Hälfte die ökologischen und sozialen Auswirkungen potenzieller Investitionen.
Generationsunterschiede in Bezug auf Ziele und Werte sollten daher frühzeitig thematisiert werden. Wie in anderen Fällen auch ist es die Kombination aus umsichtiger Unternehmensführung und offenem Dialog, die Familien dabei hilft, fundierte Entscheidungen zu treffen, mit denen sie ihrem Erbe gerecht werden und zugleich Chancen für die Zukunft nutzen können.
Vom Vermögen zum sinnstiftenden Vermächtnis
Jeder dieser Wendepunkte kann einen Einfluss auf die langfristige Resilienz des Familienvermögens haben. Mit systematischer Planung, konsequenter Governance und der Unterstützung durch verlässliche Berater lassen sich diese Momente dazu nutzen, aus einem Vermögen ein sinnstiftendes Vermächtnis für künftige Generationen zu machen.
