Des moments charnières: réussir les étapes clés de l’évolution d’une fortune
Détenir une fortune, c’est vivre des moments charnières, qui bouleversent la façon dont on gère ses actifs et dont on envisage l’avenir. Pour certains, cette réflexion débute avec la cession de leur entreprise. Pour d’autres, avec une transition générationnelle ou lorsque des membres de la famille décident d’investir ensemble.
Résumé de la vidéo: chaque chapitre de la vie s’accompagne de nouvelles questions et de nouvelles occasions de donner du sens à l’avenir.
Transformer les liquidités en longévité
Souvent, tout commence par une fin. Après des années passées à bâtir une entreprise, la cession transforme les efforts en capital disponible.
Une situation qui exige anticipation et conseil, parce qu’elle est synonyme de nouvelle raison d’être et de nouveaux objectifs à long terme, et qu’il faut trouver une structure adéquate pour ces nouvelles liquidités. En établissant dès le départ des règles de gouvernance claires, l’évolution de la fortune ne fragilise pas la cohérence entre décisions et valeurs.
Réussir la transition générationnelle
La transmission d’une génération à l’autre constitue une autre étape majeure de la gestion de fortune. Une étape financière, mais aussi personnelle et émotionnelle. Pourtant, rares sont les chefs d’entreprise à avoir établi un plan successoral de façon formelle. Penser la transition intergénérationnelle comme quelque chose de progressif permet d’assurer la continuité, de fluidifier le transfert des responsabilités et d’aider les héritiers à reprendre les rênes avec sérénité.
En outre, le fait de bâtir une structure de gouvernance partagée permet de mieux comprendre la succession, de la rendre plus claire et plus transparente, mais aussi de fournir un cadre pour que la jeune génération apprenne à diriger avec enthousiasme et conviction.
Investing with – and for – the next generation
Investir pour – et avec – la jeune génération
Parfois, le moment clé prend la forme d’un investissement familial. La cohérence est alors indispensable, surtout pour les plus jeunes, qui sont souvent plus familiers des investissements alternatifs. Ils cherchent la performance financière, mais aussi à avoir un impact positif sur le monde qui les entoure. De fait, plus de la moitié des investisseurs issus de la génération Z et de celle des millenials tiennent compte des conséquences environnementales et sociales des choix qu’ils envisagent de faire.
Ces différences générationnelles en matière de vision des choses et de valeurs doivent être abordées le plus tôt possible. Comme toujours, c’est en prenant le temps de réfléchir à la gouvernance et en dialoguant avec l’esprit ouvert que les familles peuvent prendre des décisions éclairées, qui font honneur à leur histoire sans négliger les opportunités à venir.
Transformer sa fortune en vecteur de sens
Chacun de ces moments peut influencer la résilience à long terme de la fortune familiale. Mais avec une planification minutieuse, une gouvernance rigoureuse et des conseillers de confiance, ces moments clés peuvent la transformer en héritage porteur de sens pour les générations à venir.
