Pictet è oggi considerata come uno dei migliori specialisti nella gestione dei patrimoni dell'Europa continentale. Focalizzata esclusivamente sulla gestione dei patrimoni privati e sulle attività ad essa connesse, la Banca è organizzata sotto forma di società di persone, come "partnership". La catena dei valori di Pictet
| In ciascuna fase del nostro processo di gestione, ci sforziamo di aggiungere valore ai servizi che vi offriamo. |
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ANALISI Analisi patrimoniale e fiscale La definizione della situazione patrimoniale e fiscale corrente è indispensabile per permettere al nostro cliente di avere sott'occhio, in un quadro sintetico, l'insieme degli elementi che costituiscono il suo patrimonio: ad esempio, portafogli mobiliari, immobili, assicurazioni sulla vita, previdenza pensionistica od opere d'arte. La definizione chiara delle interrelazioni tra i diversi elementi costitutivi del patrimonio e delle implicazioni fiscali permette di avere una prima indicazione sull'orientamento strategico degli investimenti. Le ottimizzazioni legali, fiscali o finanziarie sono in effetti altrettanto importanti quanto l'asset allocation, anche se da quest'ultima deriva la maggior parte della performance del portafoglio. La performance della gestione può essere vanificata da una struttura giuridica non appropriata, da una imperfetta pianificazione successoria o da una non corretta valutazione dell'incidenza fiscale degli investimenti. |
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PROTEZIONE E CRESCITA Pianificazione finanziaria Attività e passività, entrate e uscite, risparmio e investimenti a breve e lungo termine: tutti questi elementi devono essere coniugati in perfetta armonia al fine di mantenere uno stile di vita adeguato nel corso del tempo. Il nostro cliente deve pertanto includere nel suo ragionamento vincoli come le scadenze prevedibili e i flussi di cassa o l'ammontare di liquidità desiderati, in modo da considerare tutti i parametri che influiscono sul suo patrimonio. Scelta della politica d'investimento Con la collaborazione degli specialisti di Pictet, e dopo avere definito il suo quadro di riferimento, il suo profilo di rischio e i suoi obiettivi, il nostro cliente è in grado di scegliere la strategia d'investimento più appropriata. Tale strategia tiene conto in particolare dell'orizzonte temporale, della sua situazione fiscale, della moneta di riferimento desiderata nonché dei conferimenti e dei prelievi prevedibili. Proposta d'investimento Il gestore elabora per il cliente una proposta d'investimento su misura, comprendente i titoli consigliati, i risultati attesi e le proiezioni in diverse condizioni di mercato. Gestione Il portafoglio viene gestito secondo la strategia convenuta, mirando costantemente a rispettare gli obiettivi di gestione a medio e lungo termine. Il portafoglio è posizionato in funzione delle nostre opinioni strategiche e tattiche sui mercati, sulle differenti classi di attività e sui cambi. |
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CONTROLLO Reporting A lungo termine, la verifica periodica della situazione finanziaria e dell'andamento del portafoglio riveste un ruolo chiave per il conseguimento del livello di crescita desiderato. La Banca controlla regolarmente l'adeguatezza tra gli investimenti, i risultati e la linea di condotta prescelta. Differenti strumenti, tra cui quelli per la misurazione della performance, vengono a completare l'analisi dei rapporti d'investimento. |
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