Nuestra cadena de valor

ANÁLISIS

Análisis patrimonial y fiscal
El establecimiento de un balance patrimonial y fiscal resulta indispensable para que nuestro cliente pueda integrar, en una visión sintética, el conjunto de los elementos que constituyen su patrimonio: carteras mobiliarias, inmobiliarias, seguros de vida, planes de pensiones u obras de arte, por ejemplo.

Una definición clara de la interdependencia entre los distintos elementos que constituyen el patrimonio y de las repercusiones fiscales dará una indicación inicial para la orientación estratégica de las inversiones.

Las optimizaciones legales, fiscales o financieras tienen efectivamente un papel de igual importancia que la selección de los activos, aunque de ésta dependa la mayor parte de la rentabilidad de la cartera: la rentabilidad de la gestión puede verse anulada si la estructura está mal adaptada, si una sucesión no está perfectamente planificada, o en caso de una mala evaluación en la incidencia fiscal de las inversiones.

PROTECCIÓN Y CRECIMIENTO

Planificación financiera
Activos y pasivos, ingresos y gastos, ahorros e inversiones a corto y largo plazo, todos estos elementos deben estar en perfecta armonía para mantener siempre un estilo de vida adecuado. Por lo tanto, nuestro cliente tendrá que integrar en su razonamiento restricciones tales como los vencimientos previstos, los ingresos de fondos esperados o el importe de liquidez deseado, con el fin de tener en cuenta la totalidad de los parámetros que pueden tener impacto en su patrimonio.

Elección de una política de inversión
Con la ayuda de los especialistas de Pictet, y después de haber definido su marco de referencia, su perfil de riesgo y sus objetivos, nuestro cliente está en condiciones de elegir una estrategia de inversión adaptada. Esta estrategia integra en particular su horizonte temporal, su situación fiscal, la moneda de referencia deseada, así como las aportaciones y los reintegros previsibles.

Propuesta de inversión
El gestor elabora una propuesta de inversión a medida, que incluye sugerencias de títulos, los objetivos de resultados, o incluso proyecciones correspondientes a diferentes condiciones del mercado.

Gestión
La cartera se gestiona esforzándose permanentemente por respetar los objetivos de gestión a medio y largo plazo, según la estrategia acordada. La cartera se posiciona en función de nuestras perspectivas estratégicas y tácticas de los mercados, de las diferentes clases de activos y divisas.

CONTROL

Reporting
A largo plazo, la revisión periódica de la situación financiera y de la evolución de la cartera es un factor clave para alcanzar el nivel de crecimiento deseado. El Banco controla así regularmente la adecuación de las inversiones, los resultados y la línea de conducta escogida; distintas herramientas, como las de medida de la rentabilidad, permiten completar el análisis de los informes relativos a las inversiones.