Die Wertschöpfungskette von Pictet

BESTANDSAUFNAHME
Vermögens- und Steueranalyse
Das Erstellen einer persönlichen Vermögens- und Steuerbilanz erweist sich als unabdingbar, um alle Bestandteile des Kundenvermögens zu berücksichtigen: z.B. Wertpapier- oder Immobilienportfolios, Lebensversicherungen, Vorsorgekapital und Kunstgegenstände.

Eine klare Übersicht über die Zusammenhänge zwischen den verschiedenen Vermögenselementen und ihren steuerlichen Auswirkungen gibt einen ersten Anhaltspunkt über die günstigste Ausrichtung der Anlagestrategie.

Die rechtliche, steuerliche und finanzielle Optimierung spielt eine ebenso wichtige Rolle wie die Wahl der Vermögensanlagen, auch wenn der wesentliche Teil der Performance auf die strategische Allokation zurückzuführen ist. Eine ungeeignete Anlagestruktur, eine schlechte Nachfolgeplanung oder Investitionen unter Auslassung der steuerlichen Aspekte können selbst die beste Strategie zunichte machen.

VERMÖGENSERHALTUNG UND -STEIGERUNG
Finanzplanung
Guthaben und Verbindlichkeiten, Einnahmen und Ausgaben, Spargelder, kurz- und langfristige Anlagen, all diese Elemente müssen berücksichtigt und abgestimmt werden, um einen angemessenen Lebensstil aufrechterhalten zu können.
Folglich muss unser Kunde bei seinen Überlegungen verschiedene Elemente wie Zeithorizont, gewünschten Mittelzufluss oder Liquiditätsbedarf berücksichtigen, um allen Parametern Rechnung zu tragen, die einen Einfluss auf sein Vermögen haben.

Wahl der Anlagepolitik
Mit der Unterstützung der Anlagespezialisten von Pictet legt der Kunde zunächst sein Anlageuniversum, sein Risikoprofil und seine Ziele fest und ist dann in der Lage, die geeignete Anlagestrategie zu wählen. Diese Strategie berücksichtigt insbesondere seinen Zeithorizont, seine Steuersituation, die von ihm gewünschte Referenzwährung sowie die voraussichtlichen Mittelzu- und -abflüsse.

Anlagevorschlag
Der Vermögensverwalter unterbreitet einen massgeschneiderten Vorschlag für Anlagen in Wertpapieren mit Ergebniszielen oder mit Projektionen bei verschiedenen Marktbedingungen.

Vermögensverwaltung
Das Portfolio wird unter Einhaltung der im Rahmen der vereinbarten Strategie festgelegten mittel- und langfristigen Ziele verwaltet. Überdies orientiert es sich an unserer strategischen und taktischen Einschätzung der Märkte, Anlagekategorien und Währungen.

KONTROLLE

Berichterstattung
Langfristig spielt die regelmässige Überprüfung der Finanzlage und der Portfolioentwicklung eine entscheidende Rolle für das Erreichen des gewünschten Wachstums. Die Bank überprüft regelmässig, ob die gewählten Strategien und Anlagen die erwarteten Resultate erbringen. Sie verwendet verschiedene Instrumente - u.a. diejenigen zur Performance-Messung - für die Auswertung und Beurteilung der Anlageergebnisse.